নিউইয়র্ক (এপি) – কয়েকদিনের মধ্যেই, ডোনাল্ড ট্রাম্প সম্ভাব্যভাবে তার বিস্তৃত রিয়েল এস্টেট ব্যবসার সাম্রাজ্যকে ঋণদাতাদের কাছে আর্থিক বিবৃতিতে বারবার ভুল উপস্থাপনের জন্য “দ্রবীভূত” করার আদেশ দিতে পারেন। নিউ ইয়র্কের শক্তিশালী জালিয়াতি বিরোধী আইন লঙ্ঘন করায় তাকে কেলেঙ্কারী বিপণনকারী, কন আর্টিস্ট এবং অন্যদের একটি সংক্ষিপ্ত তালিকায় যুক্ত করে যারা চূড়ান্ত শাস্তির শিকার হয়েছেন।
আইনের অধীনে প্রায় 70 বছরের দেওয়ানী মামলার একটি অ্যাসোসিয়েটেড প্রেস বিশ্লেষণে দেখা গেছে এই ধরনের শাস্তি মাত্র এক ডজন আরোপ করা হয়েছে, এবং ট্রাম্পের মামলাটি একটি উল্লেখযোগ্য উপায়ে আলাদা: এটিই একমাত্র বড় ব্যবসা যাকে বন্ধ করার হুমকি দেওয়া হয়েছিল। স্পষ্ট শিকার এবং বড় ক্ষতির একটি প্রদর্শন ছাড়া।
ট্রাম্পের মাসব্যাপী দেওয়ানী বিচারে রাষ্ট্রের আইনজীবীরা যুক্তি দেখিয়েছেন শুধুমাত্র ব্যবসায় ন্যায্য খেলার নীতিগুলি কঠোর শাস্তির ন্যায্যতা দেওয়ার জন্য যথেষ্ট, তবে তারা বিচারকের দ্বারা উত্থাপিত তার ব্যবসা এবং সম্পত্তির অবসানের সম্ভাবনার জন্য আহ্বান জানায় না। এবং কিছু আইন বিশেষজ্ঞ উদ্বিগ্ন যে বিচারক যদি প্রাক্তন রাষ্ট্রপতিকে সবচেয়ে খারাপ পরিস্থিতিতে শাস্তি দেওয়ার জন্য তার পথের বাইরে চলে যান, তাহলে ভবিষ্যতে কোম্পানিগুলিকে নিশ্চিহ্ন করা আদালতের পক্ষে সহজ হবে।
“এটি একটি ব্যবসার জন্য একটি মৃত্যুদণ্ড,” কলম্বিয়া বিশ্ববিদ্যালয়ের আইন অধ্যাপক এরিক ট্যালি বলেছেন। “সে কি জালিয়াতির কারণে তার ন্যায্য মিষ্টি পাচ্ছে, নাকি লোকেরা তাকে পছন্দ করে না?”
1956 সালে নিউইয়র্কের “পুনরাবৃত্ত জালিয়াতি” আইন পাস হওয়ার পর থেকে প্রায় 150 টি রিপোর্ট করা মামলার AP-এর পর্যালোচনা দেখায় প্রায় প্রতিবারই আগের বার যখন কোনও কোম্পানি কেড়ে নেওয়া হয়েছিল, শিকার এবং ক্ষতি ছিল মূল কারণ। গ্রাহকরা ত্রুটিপূর্ণ পণ্য কেনার অর্থ হারিয়েছেন বা অর্ডার করা পরিষেবাগুলি কখনই পাননি, তাদের প্রতারিত এবং ক্ষুব্ধ রেখেছিলেন।
আরও কি, প্রগতিশীল জালিয়াতি বন্ধ করতে এবং সম্ভাব্য ক্ষতিগ্রস্থদের রক্ষা করার জন্য ব্যবসাগুলি প্রায় সর্বদা শেষ অবলম্বন হিসাবে নেওয়া হয়েছিল। এর মধ্যে রয়েছে একজন ভুয়া মনোবিজ্ঞানী যিনি সন্দেহজনক চিকিৎসা বিক্রি করেছেন, একজন ভুয়া আইনজীবী যিনি মিথ্যা দাবি করে তিনি শিক্ষার্থীদের আইন স্কুলে ভর্তি করতে পারেন এবং ব্যবসায়ী যারা আর্থিক পরামর্শ বাজারজাত করেছিলেন কিন্তু পরিবর্তে লোকেদের তাদের বাড়ির কাজ থেকে প্রতারিত করেছিলেন।
ট্রাম্পের ক্ষেত্রে, তার কোম্পানি অন্তত দুই বছর আগে ডয়েচে ব্যাঙ্ক এবং অন্যদের কাছে তার মোট মূল্য সম্পর্কে অতিরঞ্জিত আর্থিক পরিসংখ্যান পাঠানো বন্ধ করে, কিন্তু আদালত-নিযুক্ত মনিটর উল্লেখ করেছে তার বিরুদ্ধে মামলা করার পরেই এবং অন্যান্য আর্থিক নথিতে ত্রুটি রয়েছে এবং ভুল উপস্থাপনা আছে।
এবং যদিও ব্যাঙ্ক ট্রাম্পকে কম সুদের হারের প্রস্তাব দিয়েছে কারণ তিনি ব্যক্তিগতভাবে তার নিজের অর্থ দিয়ে ঋণের গ্যারান্টি দিতে সম্মত হয়েছেন, তবে স্ফীত পরিসংখ্যানের কারণে হারগুলি কতটা ভাল ছিল তা স্পষ্ট নয়। ব্যাঙ্ক কখনও অভিযোগ করেনি, এবং কিছু হলে কতটা ক্ষতি হয়েছে তা স্পষ্ট নয়। সাক্ষ্য দেওয়ার জন্য ডাকা ব্যাংক কর্মকর্তারা নিশ্চিত করে বলতে পারেননি যে ট্রাম্পের মূল্যের বিবৃতির হারের উপর কোন প্রভাব পড়েছে কিনা।
“এটি একটি ভয়ঙ্কর নজির স্থাপন করেছে,” বলেছেন অ্যাডাম লেইটম্যান বেইলি, একজন নিউ ইয়র্কের রিয়েল এস্টেট আইনজীবী যিনি একবার সফলভাবে ক্রেতাদের প্রলুব্ধ করার জন্য বিক্রয়কে ভুলভাবে উপস্থাপন করার জন্য ট্রাম্প কনডো ভবনের বিরুদ্ধে মামলা করেছিলেন।
মিশিগান বিশ্ববিদ্যালয়ের আইনের অধ্যাপক উইলিয়াম থমাস যোগ করেছেন, “এখানে কারা ভোগ করেছে? আমরা ক্ষতিগ্রস্তদের দীর্ঘ তালিকা দেখিনি।”
একটি সাম্রাজ্যের ‘বিলুপ্তি’?
ট্রাম্প, রিপাবলিকান প্রেসিডেন্ট পদপ্রার্থী, ডেমোক্র্যাটিক নিউইয়র্কের অ্যাটর্নি জেনারেল যিনি মামলাটি এনেছেন এবং বিচারক এটির সভাপতিত্ব করছেন উভয়েই সম্ভাব্যভাবে তার ব্যবসা হারানোর বিষয়ে তার ক্ষোভকে কেন্দ্রীভূত করেছেন।
গত সেপ্টেম্বরে একটি আদেশে যা বর্তমানে আপিলের অধীনে রয়েছে, রাজ্য সুপ্রিম কোর্টের বিচারক আর্থার এনগোরন বলেছেন ট্রাম্প প্রকৃতপক্ষে জালিয়াতি করেছেন এবং তার নিউ ইয়র্কের অনেক কোম্পানি পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় রাষ্ট্রীয় শংসাপত্র প্রত্যাহার করা উচিত। তিনি বলেছিলেন ট্রাম্পের তখন সেই সংস্থাগুলির উপর নিয়ন্ত্রণ কেড়ে নেওয়া উচিত, যেগুলি তার ফিফথ অ্যাভিনিউ সদর দফতর এবং অন্যান্য মার্কি সম্পত্তির সরকারী মালিক এবং তাদের এমন একজন রিসিভারের কাছে হস্তান্তর করা উচিত যিনি তাদের “বিলুপ্তি” পরিচালনা করবেন।
বিচারক যা অস্পষ্ট রেখে গেছেন তা হল “বিচ্ছেদ” দ্বারা তিনি কী বোঝাতে চেয়েছিলেন, সেটি বৈশিষ্ট্যগুলিকে নিয়ন্ত্রণ করে এমন সত্তাগুলির তরলকরণকে নির্দেশ করে বা নিজেরাই বৈশিষ্ট্যগুলিকে নির্দেশ করে৷ আদালতে বিশেষভাবে জিজ্ঞাসা করা হয়েছিল ট্রাম্পের ভবনগুলি আক্ষরিক অর্থে দেউলিয়া হওয়ার মতো বিক্রি হবে কিনা, এনগোরন বলেছিলেন তিনি পরবর্তী তারিখে স্পষ্ট করবেন।
সবচেয়ে খারাপ ক্ষেত্রে, আইন বিশেষজ্ঞদের দ্বারা ব্যাখ্যা করা, এনগোরন সিদ্ধান্ত নিতে পারে বিলুপ্তির অর্থ হল রিয়েল এস্টেট মুগুল শুধুমাত্র তার নিউইয়র্কের হোল্ডিং যেমন ট্রাম্প টাওয়ার এবং তার 40 ওয়াল স্ট্রিট গগনচুম্বী নয়, ফ্লোরিডায় তার মার-এ-লাগো ক্লাব। শিকাগো হোটেল এবং কনডো বিল্ডিং, এবং মিয়ামি, লস এঞ্জেলেস এবং স্কটল্যান্ড সহ বেশ কয়েকটি গল্ফ ক্লাব।
তার অংশের জন্য, নিউইয়র্কের অ্যাটর্নি জেনারেল লেটিটিয়া জেমস বলেছেন ট্রাম্পকে নিউইয়র্কে ব্যবসা করা থেকে নিষিদ্ধ করা হোক এবং $370 মিলিয়ন জরিমানা করা হোক, তিনি যা অনুমান করেছেন তা হল সঞ্চিত সুদ এবং অন্যান্য “অপরাধিত লাভ”। কিন্তু তিনি কখনই সম্পত্তি বিক্রির জন্য বলেননি এবং এমনকি একটিও চান না। তার একজন আইনজীবী কেভিন ওয়ালেস তার সমাপনী যুক্তিতে বলেছেন, “আমি মনে করি না আমরা এমন কিছু খুঁজছি যা ব্যবসার অবসান ঘটাবে।”
এনগোরন বলেছেন 31 জানুয়ারির মধ্যে তিনি একটি রুল জারি করবেন যা নগদ জরিমানা এবং ব্যবসায়িক নিষেধাজ্ঞার বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেবে এবং তার “বিলুপ্তির” আদেশ স্পষ্ট করবে বলে আশা করা হচ্ছে।
শাস্তির ইতিহাস
উল্লেখযোগ্যভাবে, নিউ ইয়র্কের জালিয়াতি বিরোধী আইন, যা এক্সিকিউটিভ ল 63(12) নামে পরিচিত, স্পষ্ট প্রতারণার সন্ধানের জন্য প্রতারণার অভিপ্রায়ের প্রয়োজন হয় না বা যে কেউ প্রতারিত হয় বা অর্থ হারায়। অ্যাটর্নি জেনারেলকে শুধুমাত্র “পুনরায় প্রতারণামূলক বা অবৈধ কাজ” দেখাতে হবে।
তবে এপি বিশ্লেষণ, লিগ্যাল ডাটাবেস LexisNexis এবং Westlaw-এ রিপোর্ট করা 63(12) কেসের অনুসন্ধানের উপর ভিত্তি করে, দেখা গেছে একটি ব্যবসা দখল করার সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময় শিকার এবং ক্ষতির কারণ ছিল।
স্তন ক্যান্সারের অলাভজনক সংস্থাটি এক ডজন বছর আগে বন্ধ হয়ে গিয়েছিল, উদাহরণস্বরূপ, বিনামূল্যে ম্যামোগ্রাম, গবেষণা এবং বেঁচে থাকা ব্যক্তিদের সাহায্যের জন্য অর্থায়নের পরিবর্তে পরিচালকের বেতন, সুবিধা এবং অন্যান্য খরচের জন্য প্রায় সমস্ত $9 মিলিয়ন অনুদান ব্যবহার করার হয়।
একটি প্রাইভেট ইক্যুইটি ফার্ম বড় বিনিয়োগ সাফল্য জালিয়াতি হাজার হাজার বিনিয়োগকারী থেকে মিলিয়ন ডলার চুরি করার পরে বন্ধ হয়ে গেছে।
রোগীদের অবহেলা করার সময় পাবলিক ফান্ড থেকে $4 মিলিয়ন লুট করার জন্য একটি মানসিক স্বাস্থ্য সুবিধা বন্ধ করে দেওয়া হয়েছিল।
AP খুঁজে পাওয়া তুলনায় আরো দ্রবীভূত কোম্পানি হতে পারে, আইন বিশেষজ্ঞরা সতর্ক করেন যে কিছু 63(12) মামলা কখনই আইনি ডেটাবেসে দেখা যায় না কারণ সেগুলি নিষ্পত্তি করা হয়েছিল, বাদ দেওয়া হয়েছিল বা রিপোর্ট করা হয়নি।
তবুও, প্রকৃত শিকার বা ক্ষতির উল্লেখ না করেই প্রতারণা বিরোধী আইনের অধীনে দ্রবীভূত একটি ব্যবসার AP খুঁজে পাওয়া একমাত্র ঘটনা হল কলেজ ছাত্রদের জন্য মেয়াদী কাগজপত্র লেখার জন্য 1972 সালে একটি অপেক্ষাকৃত ছোট কোম্পানি বন্ধ হয়ে গিয়েছিল। সেই ক্ষেত্রে, অ্যাটর্নি জেনারেল বলেছিলেন শিকার ছিল “শিক্ষা প্রক্রিয়ার অখণ্ডতা।”
নিউইয়র্কের জালিয়াতি বিরোধী আইনে এটি ট্রাম্পের প্রথম দৌড় নয়। তার অলাভজনক ট্রাম্প ফাউন্ডেশন রাজনৈতিক এবং ব্যবসায়িক স্বার্থে তহবিল অপব্যবহারের অভিযোগে 2018 সালে বন্ধ করতে সম্মত হয়েছিল। এবং তার ট্রাম্প ইউনিভার্সিটির বিরুদ্ধে 2013 সালে আইনের অধীনে মামলা করা হয়েছিল হাজার হাজার শিক্ষার্থীকে সাফল্যের মিথ্যা প্রতিশ্রুতি দিয়ে বিভ্রান্ত করার অভিযোগে কিন্তু আদালত দ্বারা এটি বন্ধ করার আগেই এটি বন্ধ হয়ে গিয়েছিল। ট্রাম্প অবশেষে 25 মিলিয়ন ডলারে এটি এ সম্পর্কিত মামলা নিষ্পত্তি করেন।
63(12) এর দশকের আইনি ইতিহাসে এমন অনেক ঘটনাও দেখা গেছে যেখানে আসামিরা গ্রাহকদের বড় ক্ষতির সম্মুখীন করেছে এবং তারপরও তাদের ব্যবসা চালিয়ে যেতে হয়েছে।
2001 সালে একজন বিচারক একটি পর্ণ সাইট দখল করার জন্য একজন রিসিভার নিয়োগ করতে অস্বীকার করেছিলেন যা শত শত গ্রাহকের কাছে কয়েক মিলিয়ন ডলার অবৈধ ক্রেডিট কার্ড চার্জ থাকা সত্ত্বেও তারা “ফ্রি ট্যুর” পাচ্ছেন বলে মনে করেছিলেন। মালিকরা তাদের কৌশল ধামাচাপা দেওয়ার চেষ্টা করে এবং টাকা বিদেশে পাচার করে। তবুও, বিচারক বলেছিলেন একজন রিসিভার নিয়োগ করা একটি “অসাধারণ প্রতিকার” যা অল্প ব্যবহার করা উচিত এবং একটি প্রাথমিক আদেশ যথেষ্ট ভাল ছিল। কয়েক বছর পরে, একটি পৃথক ফৌজদারি মামলায় প্রসিকিউটররা বলেছিলেন গাম্বিনো মব পরিবার ব্যবসা চালাচ্ছে এবং বেশ কয়েকটি অপারেটরকে কারাগারে বন্দী করেছে।
একটি স্বয়ংক্রিয় ঋণদাতা অভিযোগে লুকানো, সুদের হারে চার্জ করা হয়েছে, যদি সে জরিমানা প্রদান করে এবং ভবিষ্যতে জালিয়াতি না করে তবে গত বছর ব্যবসায় থাকতে হবে।
2011 সালে একজন গ্রাহক ডুবে যাওয়ার পরে একজন বিচারক একটি রিভার রাফটিং কোম্পানি বন্ধ করার অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করেছিলেন এবং অ্যাটর্নি জেনারেল দেখিয়েছিলেন এটি বারবার লাইসেন্সবিহীন গাইড ব্যবহার করছে বা কোনওটিই নয়। পরিবর্তে, তিনি আদেশ দিয়েছিলেন মালিক একটি $50,000 বন্ড পোস্ট করুন এবং তার কাজটি পরিষ্কার করুন। কোম্পানিটি আজও একই পরিবারের দ্বারা ভিন্ন নামে পরিচালিত হচ্ছে।
ট্রাম্পের মামলা
ট্রাম্পের মামলায় 11 বছরের আর্থিক বিবৃতি রয়েছে যার ভিত্তি বিতর্কিত এবং কখনও কখনও জামানত হিসাবে ব্যবহৃত সম্পত্তির সম্পূর্ণ মিথ্যা বর্ণনার উপর ভিত্তি করে তার ঋণগুলি বন্ধ হয়ে যায়।
তাদের মধ্যে: ট্রাম্প তার ম্যানহাটান পেন্টহাউস অ্যাপার্টমেন্টের আকার তিনগুণ বাড়িয়েছেন। তিনি অসম্পূর্ণ বিল্ডিংগুলিকে তালিকাভুক্ত করেছিলেন যেন তারা সম্পূর্ণ, এবং ভাড়া নিয়ন্ত্রণের অধীনে থাকা অ্যাপার্টমেন্টগুলি যেন এই ধরনের নিয়ম মুক্ত। তিনি সীমাবদ্ধ তহবিল দেখান যেন সেগুলি তরল নগদ। এবং তিনি মার-এ-লাগোকে এমনভাবে চিত্রিত করেছেন যেন এটি একটি বাসস্থানে রূপান্তরিত হতে পারে যদিও এটি তার কাজে নিষিদ্ধ।
ট্রাম্পের বিরুদ্ধে তার মামলা করার সময়, লেটিয়া জেমস স্ট্যান্ডের কাছে একজন ঋণ বিশেষজ্ঞকে ডেকেছিলেন যিনি অনুমান করেছিলেন যে ডয়েচে ব্যাংক তার ট্রাম্পের ঋণের অতিরিক্ত সুদ $168 মিলিয়ন দিয়েছে, তার গণনার ভিত্তিতে যেন ট্রাম্প কখনও ব্যক্তিগত গ্যারান্টি দেননি।
তবে ট্রাম্প একটি গ্যারান্টি দিয়েছেন, এমনকি যদি তার সম্পদের হিসাব অতিরঞ্জিত হয়। ব্যাংকটি ট্রাম্পের সম্পদের অনুমান করেছে, কখনও কখনও ট্রাম্পের পরিসংখ্যান থেকে বিলিয়ন বিলিয়ন লুকিয়েছে এবং এখনও তাকে ঋণ দেওয়ার সিদ্ধান্ত নিয়েছে।
এবং ঋণের জন্য দায়ী ডয়েচে কর্মকর্তাদের কাছ থেকে সাক্ষ্য দেওয়া হয়েছে যে সঠিক হারে ধার দেওয়ার সিদ্ধান্ত নেওয়া, এমনকি ট্রাম্পের গ্যারান্টি অনুপস্থিত এত সহজ নয়৷
ট্রাম্পের ব্যবসায়িক ঋণ তৈরির ডয়েচে ইউনিটটি সাধারণ ঋণদানকারী ইউনিট ছিল না, তবে এটির ব্যক্তিগত সম্পদ বিভাগ ছিল। এই গোষ্ঠীটি প্রায়শই ধনী ক্লায়েন্টদের ঋণ দেয় শুধুমাত্র সুদ অর্জনের জন্য নয় বরং তাদের বিশাল ব্যক্তিগত বিনিয়োগ পরিচালনা করার এবং তাদের অন্যান্য ব্যাঙ্ক পরিষেবাগুলি কেনার জন্য লাভজনক ব্যবসা জেতার সম্ভাবনাগুলিকে সাহায্য করার জন্য – এমন কিছু যা সাক্ষ্য দেখায় যে ডয়েচে প্রাক্তন-এর সাথে কাজ করার আশা করছে৷
ট্রাম্প তার বিচারে বারবার তাৎক্ষণিকভাবে বলেছেন মামলাটি যোগ্যতাহীন, রাজনৈতিক “জাদুকরী শিকার” কারণ তিনি ব্যাঙ্কগুলিতে পাঠানো বিবৃতিগুলির চেয়ে ধনী এবং ঋণদাতারা যাইহোক এই পরিসংখ্যানগুলিকে পাত্তা দেয়নি কারণ তারা সর্বদা তাদের বিশ্লেষণ করে। সর্বদা সম্পূর্ণ ফেরত পেত এবং তাকে ধার দিতে থাকে।
“এখানে যা হয়েছে, স্যার, আমার সাথে একটি প্রতারণা। আমি একজন নির্দোষ মানুষ,” বিচারক তাকে কেটে ফেলার আগে এই মাসের শুরুতে আদালতে ছয় মিনিটের বিবৃতিতে ট্রাম্প বলেছিলেন।
একটি সম্ভাব্য আপস
নিশ্চিত হওয়ার জন্য, অ্যাটর্নি জেনারেলের কার্যালয় যুক্তি দিয়েছে ট্রাম্পের মামলায় শিকারের ক্ষতির চেয়েও বড় সমস্যা রয়েছে।
রাষ্ট্রের আইনজীবী কেভিন ওয়ালেস বলেন, যখন বড় ঋণ ঝুঁকির একটি ভুল ছবি দিয়ে জারি করা হয়, তখন এটি জনসাধারণ এবং ব্যবসায়ী সম্প্রদায়ের ক্ষতি করে, “বাজারকে বিকৃত করে” এবং “সৎ ঋণগ্রহীতাদের দাম কমিয়ে দেয়।”
এছাড়াও, ওয়ালেস পরামর্শ দিয়েছিলেন, এই ধরনের মিথ্যা ব্যাঙ্কগুলিকে স্লাইড করতে দেওয়া যদি সেই ব্যাঙ্কগুলি তাদের নিজের থেকে আইনি পদক্ষেপ না নেয় তবে এই বলে যে, “আপনি যদি যথেষ্ট ধনী হন তবে আপনাকে এটি করার অনুমতি দেওয়া হবে।”
অথবা যেমন নিউইয়র্কের আইনজীবী এবং ফোর্ডহ্যাম ইউনিভার্সিটির অ্যাডজেন্ট প্রফেসর জেরি এইচ গোল্ডফেডার বলেছেন, “কেউ অভিযোগ করছে না তার মানে এই নয় যে কোনও জালিয়াতি হয়নি।”
এই মাসের শুরুতে দাখিল করা 94-পৃষ্ঠার সারসংক্ষেপ নথিতে একটি ফুটনোটে, লেটিয়া জেমস এনগোরনের জন্য একটি আপস সিদ্ধান্তের পরামর্শ দিয়েছেন: পাঁচ বছরের জন্য ট্রাম্পের কার্যক্রম তদারকি করার জন্য একটি স্বাধীন মনিটর নিয়োগ করুন, যার পরে আদালত তার ব্যবসায়িক শংসাপত্র প্রত্যাহার করার সিদ্ধান্ত নিতে পারে এবং সম্ভবত তাকে ব্যবসার বাইরে রাখুন।
ইউনিভার্সিটি অফ মিশিগানের থমাস বলেছেন তিনি মনে করেন এনগোরন তার শাটডাউন আদেশ থেকে ফিরে আসতে পারে, তবে তিনি এখনও উদ্বিগ্ন।
তিনি বলেন, “যারা ডোনাল্ড ট্রাম্পকে যেকোন উপায়ে কষ্ট পেতে দেখতে চান,” তিনি বলেন, “একটি আইনের শাসনের প্রতি অঙ্গীকার উপেক্ষা করার ঝুঁকি যা তারা তাকে লঙ্ঘনের জন্য অভিযুক্ত করে।”
