তদন্তের সাথে পরিচিত চারজন ব্যক্তি জানিয়েছেন, ওয়াল স্ট্রিট কীভাবে ব্যক্তিগত ডিভাইস এবং অ্যাপস যেমন হোয়াটসঅ্যাপগুলিতে কাজ-সম্পর্কিত যোগাযোগগুলি পরিচালনা করে তা নিয়ে মার্কিন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের যাচাই-বাছাই ব্রোকার-বিক্রেতাদের ছাড়িয়ে বিনিয়োগ তহবিল এবং উপদেষ্টাদের কাছে প্রসারিত হয়েছে।
গত মাসের শেষের দিকে, এসইসি এবং কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশন (সিএফটিসি) 16টি আর্থিক সংস্থাকে জরিমানা করেছে, যার মধ্যে গোল্ডম্যান শ্যাক্স গ্রুপ ইনক (GS.N) এবং মরগান স্ট্যানলি (MS.N) এর মতো বড় ব্যাঙ্কগুলি রয়েছে, যা কর্মীদের আলোচনার পরে মিলিত $1.8 বিলিয়ন। তাদের ব্যক্তিগত ডিভাইস এবং অ্যাপে লেনদেন এবং লেনদেন, রেকর্ড-কিপিং অনুশীলনের ব্যাপক তদন্তে। এই তদন্ত প্রাথমিকভাবে সম্পদ পরিচালকদের পরিবর্তে ব্রোকার-বিক্রেতাদের লক্ষ্য করে, যদিও তহবিলগুলি ফলস্বরূপ আরও সতর্ক হয়ে ওঠে এবং ব্যক্তিগত সেলফোনে নিয়ন্ত্রণ কঠোর করতে ব্যাঙ্কের সাথে যোগ দেয়। সেইসাথে টেক্সট মেসেজ এবং অ্যাপ যেমন WhatsApp।
নাম প্রকাশ না করার শর্তে চারটি সূত্র জানিয়েছে, এসইসির এনফোর্সমেন্ট ইউনিট গত সপ্তাহের মতো সম্প্রতি তথাকথিত “অফ-চ্যানেল” ব্যবসায়িক যোগাযোগের জন্য তাদের প্রোটোকল সম্পর্কে তথ্য চেয়ে বেশ কয়েকটি তহবিল এবং উপদেষ্টাদের কাছে অনুসন্ধান পাঠিয়েছে। সংস্থাটি সংস্থাগুলিকে নথি সংরক্ষণ এবং উত্পাদন করতে বলেছে এবং ডিভাইস এবং প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যবহার সম্পর্কিত নীতিগুলির তথ্য ভাগ করে নিতে বলেছে।
দুটি সূত্র জানিয়েছে, নিয়ন্ত্রক সংস্থা সংস্থাগুলির সাংগঠনিক চার্ট এবং অতীতের লঙ্ঘন এবং প্রতিকারের প্রচেষ্টার বিষয়েও বিশদ জানতে চেয়েছে।
অনুসন্ধানী “সুইপ” এর বিশদ বিবরণ আগে জানানো হয়নি। এসইসির একজন মুখপাত্র মন্তব্য করতে অস্বীকার করে বলেছেন, “আমরা সম্ভাব্য তদন্তের অস্তিত্ব বা অস্তিত্ব সম্পর্কে মন্তব্য করি না।”
SEC পর্যায়ক্রমে এই ধরনের সুইপ পরিচালনা করে যাতে তারা সন্দেহ করে যে সমস্যাগুলি ব্যাপক হতে পারে সে সম্পর্কে দ্রুত তথ্য সংগ্রহ করতে। সুইপগুলি কখনও কখনও, যদিও অগত্যা, আনুষ্ঠানিক তদন্তের দিকে নিয়ে যেতে পারে৷ SEC গণতান্ত্রিক নেতৃত্বে প্রয়োগের বিষয়ে আক্রমনাত্মক ছিল এবং ব্যাংকগুলির মধ্যে শিল্প তদন্ত SEC এবং কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশনের জন্য একটি যুগান্তকারী মামলা ছিল, যা তাদের বৃহত্তম যৌথ রেজোলিউশনকে চিহ্নিত করে৷।
ব্যাঙ্কের কর্মীরা নিয়মিতভাবে ব্যবসায়িক বিষয়গুলি সম্পর্কে যোগাযোগ করে যেমন ঋণ এবং ইক্যুইটি ডিল সহকর্মী, ক্লায়েন্ট এবং অন্যান্য তৃতীয় পক্ষের উপদেষ্টাদের সাথে তাদের ব্যক্তিগত ডিভাইস যেমন টেক্সট মেসেজ এবং হোয়াটসঅ্যাপের অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করে, এজেন্সিগুলি বলেছিল যখন এটি ব্যাঙ্কগুলির সাথে সর্বশেষ সমাধান ঘোষণা করেছিল মাস।
সংস্থাগুলি বলেছে, প্রতিষ্ঠানগুলি বেশিরভাগ ব্যক্তিগত চ্যাট সংরক্ষণ করেনি, ফেডারেল নিয়ম লঙ্ঘন করে যার জন্য ব্যবসায়িক যোগাযোগ সংরক্ষণের জন্য ব্রোকার-ডিলার এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজন হয়। এটি আর্থিক বাজারের তত্ত্বাবধানে এজেন্সিগুলির ক্ষমতাকে বাধা দেয়, মূল নিয়মগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করে এবং অন্যান্য, সম্পর্কহীন তদন্তে প্রমাণ সংগ্রহ করে।
ব্রোকার-ডিলারদের মতো, বিনিয়োগ কোম্পানি এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টাদের ব্যবসায়িক যোগাযোগের রেকর্ড বজায় রাখার জন্য এসইসি দ্বারা প্রয়োজন।
বর্ধিত নিয়ন্ত্রক যাচাই-বাছাইয়ের প্রতিক্রিয়া হিসাবে, সম্পদ পরিচালকরা WhatsApp-এর মতো ব্যক্তিগত যোগাযোগের সরঞ্জামগুলির উপর নিয়ন্ত্রণ কঠোর করে চলেছেন কারণ তারা ক্লায়েন্টদের সাথে দূর থেকে ব্যবসা করার সময় কর্মচারীদের নিয়ম মেনে চলা নিশ্চিত করার চেষ্টা করার জন্য ব্যাঙ্কে যোগদান করে।
যোগাযোগ অ্যাপের বিস্তারের সাথে তাল মিলিয়ে রাখা – বিশেষ করে মহামারী চলাকালীন – অনেক কোম্পানির জন্য একটি চ্যালেঞ্জ ছিল।
বৈশ্বিক নিয়ন্ত্রকরা ইতিমধ্যেই সম্ভাব্য বাজার-চলমান বিষয়গুলি নিয়ে আলোচনা করার জন্য অননুমোদিত বার্তাপ্রেরণ সরঞ্জামগুলির ব্যবহার বন্ধ করতে শুরু করেছিল, তবে 2020 সালে করোনভাইরাস মহামারী আরও আর্থিক কর্মীদের বাড়ি থেকে কাজ করতে বাধ্য করার সময় বিষয়টি জরুরি হয়ে ওঠে।
