মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের নিষেধাজ্ঞা কর্তৃপক্ষ রাশিয়ার সাথে সম্পর্কিত তার ব্যবসার জন্য রাইফিসেন ব্যাংক ইন্টারন্যাশনাল এর বিরুদ্ধে একটি তদন্ত শুরু করেছে, অস্ট্রিয়ান ঋণদাতা যা রাশিয়ান অর্থনীতিতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে তার তদন্ত বৃদ্ধি করেছে ৷
রয়টার্সের প্রশ্নের জবাবে ব্যাঙ্ক বলেছে, এটি মার্কিন ট্রেজারি ডিপার্টমেন্টের অফিস অফ ফরেন অ্যাসেটস কন্ট্রোল থেকে জানুয়ারিতে একটি অনুরোধ পেয়েছে “রাশিয়া সম্পর্কিত সাম্প্রতিক ঘটনাবলির আলোকে আরবিআই দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণের অর্থ প্রদানের ব্যবসা এবং সম্পর্কিত প্রক্রিয়াগুলি স্পষ্ট করার জন্য এবং ইউক্রেন।”
একটি সূত্র রয়টার্সকে জানিয়েছে, OFAC রাশিয়া, আংশিকভাবে দখলকৃত ডনবাস, ইউক্রেন এবং সিরিয়ায় তার এক্সপোজারের বিশদ জানতে চেয়েছিল কিছু নির্দিষ্ট ক্লায়েন্টদের লেনদেন এবং কার্যকলাপ সম্পর্কে।
সেই ব্যক্তি বলেছেন,মার্কিন এজেন্সি ফেব্রুয়ারির মধ্যে একটি উত্তরের অনুরোধ করেছিল।রাইফিসেনের আইনজীবীরা একটি এক্সটেনশন নিয়ে আলোচনা করেছেন এপ্রিল, মে এবং জুনের প্রথম দিকে পাঠানো তথ্যের তিনটি ধাপে প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দিয়েছেন।
মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের একজন মুখপাত্র মন্তব্য করতে রাজি হননি।
Raiffeisen একটি বিবৃতিতে রয়টার্সকে বলেছেন OFAC এর সাথে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করছে এবং এটি বুঝতে পেরেছে যে অনুরোধটি একটি নির্দিষ্ট লেনদেন বা ব্যবসার দ্বারা ট্রিগার করা হয়নি। তারা বলেছে, নিষেধাজ্ঞার সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য এটির প্রক্রিয়া রয়েছে।
একজন মুখপাত্র বলেছেন এটি “আত্মবিশ্বাসী OFAC কে প্রদত্ত তথ্য তাদের অনুরোধকে সন্তুষ্ট করবে”, যোগ করে প্রশ্নগুলি ‘সাধারণ প্রকৃতির’ ছিল।
এই বিষয়ে সরাসরি জ্ঞান থাকা দুই ব্যক্তি বলেছেন,অতীতে রাইফিসেনকে অনুমোদন দেওয়া হয়নি, তবে জানুয়ারির তথ্য অনুরোধটি ব্যাংকের তত্ত্বাবধানের জন্য দায়ী ইউরোপীয় আর্থিক নিয়ন্ত্রকদের উদ্বিগ্ন করছে কারণ এটি শেষ পর্যন্ত রাইফেইসেনের বিরুদ্ধে শাস্তির কারণ হতে পারে।
Raiffeisen রাশিয়ান আর্থিক ব্যবস্থায় গভীরভাবে এম্বেড করা হয়েছে এবং রাশিয়ার কেন্দ্রীয় ব্যাংকের 13টি “পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ ঋণ প্রতিষ্ঠান” তালিকার একমাত্র দুটি বিদেশী ব্যাঙ্কের মধ্যে একটি যা রাশিয়ার অর্থনীতিতে এর গুরুত্বের ওপর জোর দিচ্ছে যা পশ্চিমা নিষেধাজ্ঞার সঙ্গে ঝাঁপিয়ে পড়েছে।
অস্ট্রিয়ার দ্বিতীয় বৃহত্তম ঋণদাতা হিসাবে এটি পূর্ব ইউরোপে ব্যাপক কার্যক্রম পরিচালনার পাশাপাশি সেই দেশের অর্থনীতির বেশিরভাগ অংশকে নিয়ন্ত্রণ করে। একজন অস্ট্রিয়ান কর্মকর্তা বলেছেন ব্যাংকের গুরুত্বের কারণে অস্ট্রিয়ান কর্তৃপক্ষ রাইফিসেন এবং রাশিয়ায় এর ব্যবসার পরিস্থিতি নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ করছে।
মস্কো ইউক্রেনে “বিশেষ সামরিক অভিযান” শুরু করার প্রায় এক বছর পর রাইফিসেন রাশিয়ায় থাকা কয়েকটি ইউরোপীয় ব্যাংকের মধ্যে রয়েছে।
কিন্তু মস্কোর সাথে ব্যবসা চালিয়ে যাওয়ার সিদ্ধান্ত নিয়ে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে এটি সমালোচনার সম্মুখীন হয়েছে। ব্যাংকটি এর আগে তার অবস্থান রক্ষা করেছে, বলেছে রাশিয়ার কাছে তার এক্সপোজার রয়েছে।
Raiffeisen গত বছর প্রায় 3.8 বিলিয়ন ইউরোর নিট মুনাফা করেছে, তার রাশিয়ার ব্যবসা থেকে 2 বিলিয়ন ইউরো প্লাস লাভের জন্য ধন্যবাদ ৷ ইতিমধ্যে রাশিয়ান সঞ্চয়কারীরা ব্যাংকে 20 বিলিয়ন ইউরোর বেশি জমা দিয়েছে।
মার্কিন ক্লাউট
মার্কিন ট্রেজারি নিষেধাজ্ঞা আরোপ করে এবং যারা তাদের ভাঙ্গে তাদের শাস্তি দিতে পারে এর সবচেয়ে আক্রমনাত্মক নিষেধাজ্ঞার সরঞ্জামটি মার্কিন সম্পদ হিমায়িত করে এবং ব্যাঙ্কগুলিকে মার্কিন ডলার অ্যাক্সেস করা থেকে বাদ দেয় – যা আন্তর্জাতিক বাণিজ্য ও অর্থের জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
OFAC এর অস্ত্রাগারের সবচেয়ে কঠিন অনুমোদনের টুল যা SDN তালিকা নামে পরিচিত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে থাকা সম্পদগুলিকে জব্দ করে এবং আমেরিকান কোম্পানি বা নাগরিকদের তালিকাভুক্তদের সাথে ব্যবসা করতে বাধা দেয় সমস্ত ডলারের অর্থপ্রদানের মধ্যে একটি ব্যাঙ্ক বা ব্যক্তিকে স্থগিত করে।
এটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রকে তার নিষেধাজ্ঞাগুলি কার্যকর করার জন্য তার উপকূলের বাইরেও প্রভাব মঞ্জুর করে। বিকল্পভাবে, OFAC নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের জন্য জরিমানা ধার্য এবং সতর্কীকরণ চিঠি পাঠানোর মতো কম কঠোর ব্যবস্থাও অবলম্বন করতে পারে।
দুই প্রাক্তন মার্কিন কর্মকর্তা নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক বলেছেন ওয়াশিংটন সাধারণত এই ধরনের কঠোর পদক্ষেপ নিতে অনিচ্ছুক ছিল।
ভিক্টর উইঙ্কলার একজন জার্মান নিষেধাজ্ঞার আইনজীবী রাইফিসেন সম্পর্কে সুনির্দিষ্ট মন্তব্য করতে অস্বীকৃতি জানান, কিন্তু বলেছিলেন OFAC-এর পক্ষে ব্যাঙ্কগুলির তথ্যের অনুরোধ করা সাধারণ ছিল এবং এটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে জরিমানার দিকে পরিচালিত করে না।
OFAC রাষ্ট্র-সমর্থিত Sberbank সেই দেশের ইউক্রেনের আক্রমণের প্রতিক্রিয়ার অংশ সেইসাথে ধনী অলিগার্চ সহ পাঁচটি প্রধান রাশিয়ান ব্যাঙ্ককে অনুমোদন দিয়েছে ৷
ইউক্রেনে রাশিয়ার আগ্রাসনের কিছুক্ষণ পরে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র Sberbank কে মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থার মাধ্যমে অর্থপ্রদান প্রক্রিয়াকরণ থেকে বিচ্ছিন্ন করে দেয়। এর ইউরোপীয় বাহু, ভিয়েনা ভিত্তিক, কিছুদিন পরেই বন্ধ হয়ে যায়।
Sberbank পূর্বে বলেছিল নতুন নিষেধাজ্ঞাগুলি তাদের কার্যক্রমে উল্লেখযোগ্য প্রভাব ফেলবে না।
2018 সালে ইউএস ট্রেজারি লাটভিয়ার ABLV ব্যাংককে অনুমোদন দেয় রাশিয়ার সাথে বৃহত্তর অংশে সংযুক্ত অবৈধ কার্যকলাপ সম্পর্কে উদ্বেগের কারণে ব্যাঙ্কটিকে দ্রুত উদ্ঘাটন করতে প্ররোচিত করে।
রাইফেইসেনের সিইও জোহান স্ট্রোবল মার্চ মাসে শেয়ারহোল্ডারদের বলেছিলেন তিনি রাশিয়ান ব্যবসায়ের বিকল্পগুলি পরীক্ষা করছেন, তবে একটি সিদ্ধান্তে পৌঁছতে কিছুটা সময় লাগবে কারণ ব্যাংকটি “সসেজ স্ট্যান্ড” নয় যা রাতারাতি বন্ধ হয়ে যেতে পারে।
